Personal Finance Management System dla banku

________________

Podsumowanie projektu

Nasz partner IT potrzebował wsparcia w stworzeniu narzędzia, które automatycznie analizuje i kategoryzuje transakcje klientów banku, aby poprawić doświadczenie użytkowników w bankowości online.

WEBSENSA stworzyła moduł Personal Finance Manager oparty na JavaScript i bazie danych Oracle – rozwiązanie, które osiągnęło 90% skuteczności w klasyfikacji transakcji i pozwoliło użytkownikom bankowości elektronicznej wygodnie śledzić wydatki.

Współpraca trwa nieprzerwanie od 2017 roku – obejmuje utrzymanie, rozwój i dodawanie nowych funkcji. Klient szczególnie docenił ekspertyzę WEBSENSA w obszarze personal finance management oraz wysoką jakość komunikacji projektowej.

________________

Klient potrzebował kategoryzacji danych dla bankowości online

Firma informatyczna obsługująca sektor bankowy zwróciła się do zespołu WEBSENSA z potrzebą stworzenia nowoczesnego systemu PFM, który automatycznie kategoryzuje transakcje klientów i prezentuje im czytelne raporty wspomagające analizę finansów.

Kluczowym wyzwaniem było przekształcenie surowych danych w precyzyjne, użyteczne kategorie

Cel projektu obejmował stworzenie modułu, który:

• automatycznie przypisuje transakcje do odpowiednich kategorii (np. żywność, alkohol, pożyczki, wydatki domowe),
• pracuje stabilnie na dużych wolumenach danych,
• prezentuje wyniki w przejrzysty i zrozumiały sposób,
• pozwala klientom analizować wydatki z miesiąca na miesiąc lub rok do roku.

Jak WEBSENSA stworzyła zaawansowany silnik Personal Finance Manager

Na podstawie dokumentacji, danych i makiet przekazanych przez klienta zbudowaliśmy kompletny moduł PFM oparty na:

• JavaScript – logika klasyfikacji,
• Oracle Database – warstwa danych,
• zestawie precyzyjnych reguł kategorii trenowanych na realnych transakcjach.

Zakres prac obejmował:

• analizę danych i planowanie architektury,
• stworzenie reguł klasyfikujących,
• testy na rzeczywistych danych użytkowników bankowości,
• przygotowanie panelu prezentującego kategorie i statystyki,
• wsparcie wdrożeniowe i dalsze utrzymanie.

Po wdrożeniu głównej wersji WEBSENSA nadal:

• rozwija nowe funkcje,
• prowadzi utrzymanie,
• aktualizuje logikę klasyfikacji.

Od planowania do wdrożenia – przebieg projektu

Zespół WEBSENSA liczył 3-4 osoby, współpracujące z project managerem po stronie klienta.

Komunikacja była realizowana telefonicznie i mailowo, co klient określił jako „bardzo płynne i bezproblemowe”.

Czas trwania projektu:

• start współpracy: maj 2017,
• dostarczenie głównego modułu: maj 2018,
• kontynuacja współpracy do dziś (utrzymanie + rozwój).

Efekty: wysoka skuteczność i realna wartość dla branży finansowej

System PFM osiągnął ponad 90% trafności kategoryzacji – pozostałe 10% stanowią unikalne, trudne do przewidzenia transakcje.

Klient ocenił współpracę jako bardzo udaną, a jakość rozwiązania – jako jedną z najlepszych implementacji tego typu w ich doświadczeniu.

Dodatkowe korzyści:

• poprawa doświadczenia użytkowników bankowości online,
• większa przejrzystość danych transakcyjnych,
• dostęp do szczegółowych raportów i trendów wydatkowych.

Opinia klienta

• ‍Jakość: 5.0‍
• Harmonogram: 4.0‍
• Koszt: 4.0‍
• Chęć polecenia: 5.0

Najbardziej imponuje nam ekspertyza WEBSENSY w obszarze personal finance management. – Project Manager, IT Integrations Company

(zweryfikowana rozmowa telefoniczna, Clutch)

Chcesz osiągnąć podobne efekty?

Zrób pierwszy krok – umów bezpłatną diagnozę, podczas której ocenimy potencjał AI i automatyzacji w Twojej organizacji oraz wskażemy procesy z najszybszym zwrotem z inwestycji. Nasi eksperci przygotują rekomendację i kierunki wdrożenia dopasowane do Twoich potrzeb.